【PR】好評につき再び! 上越市のエムプラスが「この1年が重要!新NISA・iDeCoの活用術」無料セミナー開催

新潟県上越市西城町1のファイナンシャルプランナー法人「株式会社MPLUS(エムプラス)」の松永聡大と申します。当社は地域貢献の一環で、定期的にライフプランニングやマネーセミナーを無料で行っています。2024年から「NISA」が大幅に変更されますが、それに合わせて開催した今年1月のセミナーが好評でしたので、「この1年が重要! 新NISA・iDeCoの活用術」として、今月再度開催します。オンラインですので、自宅にてパソコンやスマートフォンなどからお気軽にご視聴ください。

なぜ今資産運用? 貯蓄の成否は「仕組化」がポイント

春は出費が多い時期です。家電の買い替え、入学・入社準備や引っ越し、契約更新、税金の支払い等々。貯蓄も後回しになりがちですね。貯蓄は、しようと思ってもなかなかうまくいかない方が多いです。上手にやるには「貯蓄を仕組化」するのがポイントで、それには金融商品を有効活用しましょう。

日本政府の推奨もあり、資産運用を始める方が増えていますが、最近は家計相談時に資産運用についての質問も多く寄せられます。給与、年金支給額、退職金の減少や物価の上昇など、生活に直接影響が及ぶ環境の変化が大きく関係しています。近年は金融機関の預金金利が低く、預金だけで資産を増やすことが難しくなっているのも理由ですね。

エムプラスでは、ライフプランや資産運用のサポートを行っている

税制で大きなメリット

資産運用でよく利用されるのが、税制優遇(非課税)があり長期でコツコツ積み立てる「つみたてNISA」や「iDeCo」です。ただ「気になるけど、よく分からない」として始めていない方が多いのが実情です。

  • 月3万円を20年間、年利5%で資産運用できた場合(運用益税率20%)
    • 累計積立額 720万円+運用益 502万円 − 税金(20%)=合計 1121万円
  • 同じ条件で「つみたてNISA」を利用した場合(非課税)
    • 累計積立額 720万円+運用益 502万円 =合計 1222万円

つみたてNISAは非課税のため、その差は101万円。税制優遇以外にも、あまり知られていない大きなメリットもあります。

NISA拡充 新制度へ

政府は2024年1月から、NISA制度を大幅に拡充する方針です。一般的に資産運用での利益には約20%の税金がかかりますが、現行のつみたてNISAであれば、投資可能額年間40万円×20年間(計800万円)まで、一般NISAであれば年間120万円×5年間(計600万円)まで、この税金がかかりません。

これが新NISA制度では、投資可能額が年間360万円まで拡充され、かつ無期限となります。期間などが決められていた従来のNISA制度の弱点が大幅に改善されます。

非課税期間が無期限になることで運用益も大きくなる

資産運用の始め方、新NISA制度などを無料レクチャー

ただ新NISAは、今まで以上に複雑です。「拡充されるのは知っているが、どれくらい運用に回していいものか分からない」という声が多いですね。

セミナーでは、資産運用のメリットからデメリット、制度の変更点、活用法まで、初めての方にも分かりやすく説明します。皆様の映像や名前は一切表示されません。参加者限定で、後日無料個別相談も受け付けます。

  • セミナー開催日時
    • 4月22日(土)午後2時~3時(受付開始:午後1時45分)
    • 4月23日(日)午前10時~11時(受付開始:午前9時45分)
    • 4月26日(水)午前10時~11時(受付開始:午前9時45分)

参加無料。各回先着100人限定のため、お早めにお申し込みください。申し込みは専用フォームから。

市民への幅広い情報提供を目的としているため、金融関係会社にお勤めの方、営業的な情報収集が目的の方など、本セミナーの目的から外れる方のご参加はご遠慮ください。

「初めての方にも分かりやすくお話しします。お気軽にご参加ください」と松永さん

セミナーを開催する「エムプラス」

当社は、地元上越市で60年以上にわたって、ファイナンシャルプランナー法人としてライフプランや資産運用のサポートを行ってきました。これからも地域の皆様にお金の正しい知識を広めたいと考えています。ご参加を心よりお待ちしています。

セミナーを開催する「エムプラス」(上越市西城町1)