新潟県上越市西城町1のファイナンシャルプランナー法人「株式会社MPLUS（エムプラス）」の松永聡大と申します。当社は地域貢献の一環で、定期的にライフプランニングやマネーセミナーを無料で行っています。2024年1月から「NISA（少額投資非課税制度）」が大幅に変更されたので、それに合わせ「ついに新NISA開始！ NISA・iDeCoの活用術」無料セミナーを開催します。オンラインですので、自宅にてパソコンやスマートフォンなどからお気軽にご視聴ください。
なぜ今資産運用？ 貯蓄の成否は「仕組化」がポイント
毎月貯蓄をしようと思っていても、ボーナスは手を付けないで貯めようと思っていても、いつの間にか消費してしまっていませんか。またこれから春に向けて、新生活のための家電の買い替えや、入学・入社準備に引っ越し、契約更新、税金の支払い等々あり、貯蓄はつい後回しになりがちですね。貯蓄は、しようと思ってもなかなかうまくいかない方が多いです。上手にやるには「貯蓄を仕組化」するのがポイントで、それには金融商品を有効活用しましょう。
日本政府の推奨もあり、資産運用を始める方が増えていますが、最近は家計相談時に資産運用についての質問が必ずと言ってよいほど寄せられます。給与、年金支給額、退職金の減少や物価の上昇など、生活に直接影響が及ぶ環境の変化が大きく関係しています。近年は金融機関の預金金利が低く、預金だけで資産を増やすことが難しくなっているのも理由ですね。
「NISA」「iDeCo」は税制で大きなメリット
資産運用でよく利用されるのが、税制優遇（非課税）がある「NISA」や「iDeCo」です。ただ「気になるけど、よく分からない」と始めていない方が多いのが実情です。
シミュレーション例
- 月3万円を20年間、年利5％で資産運用できた場合（運用益税率20％）
- 累計積立額 720万円＋運用益 502万円 − 税金（20％）＝合計 1121万円
- 同じ条件で「NISA」を利用した場合（非課税）
- 累計積立額 720万円＋運用益 502万円 ＝合計 1222万円
NISAは非課税のため、その差は101万円と非常に大きな差がつきます。税制優遇以外にも、あまり知られていない大きなメリットもあります。
新制度スタートでNISAが拡充
政府は今年1月から、NISA制度を大幅に拡充しました。一般的に資産運用での利益には約20％の税金がかかりますが、新NISA制度では、非課税期間が無期限化。かつ投資可能額が年間360万円まで大幅に拡充されました。非課税期間が決められていた旧来のNISA制度の弱点が大幅に改善されたと言えます。
無料セミナー開催 資産運用を分かりやすく
ただ、新NISA制度について「拡充されたのは知っているけど、どれくらい運用に回していいものか分からない」という声が多いですね。セミナーでは、資産運用のメリットからデメリット、制度の内容、活用法まで、初めての方にも分かりやすく説明します。
皆様の映像や名前は一切表示されません。参加者限定で、後日無料個別相談も受け付けます。
- セミナー開催日時
- 1月20日（土）午後2時～3時（受付開始：午後1時45分）
- 1月21日（日）午前10時～11時（受付開始：午前9時45分）
- 1月24日（水）午前10時～11時（受付開始：午前9時45分）
参加無料。各回先着100人限定のため、お早めにお申し込みください。申し込みは 専用フォーム から。
市民への幅広い情報提供を目的としているため、金融関係会社にお勤めの方、営業的な情報収集が目的の方など、本セミナーの目的から外れる方のご参加はご遠慮ください。
主催は上越でライフプランをサポートする「エムプラス」
当社は1959年（昭和34年）に創業し、地元上越市で60年以上にわたりファイナンシャルプランナー法人としてライフプランや資産運用のサポートを行ってきました。これからも地域の皆様にお金の正しい知識を広めたいと考えています。ご参加を心よりお待ちしています。
- セミナー申し込みフォーム
- エムプラス ホームページ
- 電話 0120-20-7141
