新潟県上越市西城町1のファイナンシャルプランナー法人「株式会社MPLUS（エムプラス）」の松永聡大です。当社は、地域貢献の一環でライフプランニングやマネーセミナーを無料で定期開催しており、大変好評の声をいただいています。今回の内容は、40代の方に向けた「資産形成に取り組む際に意識しておきたいポイント」。オンラインですので、自宅でパソコンやスマートフォンなどから気軽に視聴できます。
40代は資産形成の停滞期 貯蓄の成否は「仕組化」
全ての方に当てはまる訳ではないですが、資産形成のスピードは年代によって異なると言われています。
- 30代：それほど子どもにお金はかからず、余裕のある資産形成の進展期
- 40代：子どもの教育資金と住宅ローンの支払いに追われる資産形成の停滞期
- 50代：子育てを終え、再び貯蓄などの余裕が出てくる進展期
一般的に、40代は資産形成が停滞してしまう時期にあたります。子育て、教育費、マイホームのローン支払いなど、資産をつくる余裕がない世帯が多いためです。実際、当社に相談に来られた40代の方からは「教育費の支払いが多く、家計が毎月赤字。ボーナスでトントンです。このままで大丈夫でしょうか」、「友人がつみたてNISAやiDeCoをしています。自分もしたいのですが、どれくらいの額を資産運用に回していいでしょうか」といったものが非常に多いです。
不安だけど何から手を付けたらいいか分からない、でも定年も見えてきているから何かしら対策をしたい、そんな世代ではないでしょうか。
しかし、実際に家計を見せていただくと見直しできるポイントが多いのも40代です。40代は20代、30代からのライフスタイルの延長で来ている方がほとんどです。改めて家計を見直すことで資産形成に回せる資金が増えることもあります。
給与、年金支給額、退職金の減少や物価の上昇など、生活に影響が及ぶ環境が大きく変化しているほか、近年は金融機関の預金金利も低く、預金だけで資産を増やすのが難しい時代です。上手にやるにはまず「家計の見直し」と「貯蓄を仕組化」するのがポイント。それには金融商品を有効活用しましょう。
資産形成のコツやポイントを無料レクチャー
セミナーでは、教育資金、老後資金などの数字を交え、資産形成のコツやポイントを分かりやすく説明します。皆様の映像や名前は一切表示されません。参加者限定で、後日無料個別相談も受け付けます。
- セミナー開催日時（受付開始は開始15分前）
- 5月14日（日）午前10時～11時
- 5月17日（水）午前10時～11時
- 5月20日（土）午後2時～3時
参加無料。各回先着100人限定のため、お早めにお申し込みください。申し込みは専用フォームから。
市民への幅広い情報提供を目的としているため、金融関係会社にお勤めの方、営業的な情報収集が目的の方など、本セミナーの目的から外れる方のご参加はご遠慮ください。
主催は地元上越のFP法人「エムプラス」
当社は、地元上越市で60年以上にわたって、ファイナンシャルプランナー法人としてライフプランや資産形成のサポートを行ってきました。これからも地域の皆様にお金の正しい知識を広めたいと考えています。ご参加を心よりお待ちしています。
- セミナー申し込みフォーム
- エムプラス ホームページ
- 電話 0120-20-7141
