「保険、資産運用、住宅ローン、我が家の家計に関係することはたくさんあるけど、正直よく分からない」という人も多いのでは。大切な「お金」の悩みや将来の不安を解消してもらおうと、新潟県上越市本町6の「Gift Your Life上越支社」では、ファイナンシャルプランナー（FP）による見直しサポートやアドバイスを無料で行っている。
保険、資産運用、住宅ローン見直しをトータルでサポート
全国に18の支社を展開する同社のサポートサービスは、生命保険、損害保険、資産運用、住宅ローンの借り換え、不動産の売買など多岐にわたり、上越地域のFP会社で唯一、家計に関することならトータルで見直しができるのが強みだという。
例えば住宅ローンなら、地方銀行だけでなく、金利0.2％台のインターネット銀行にも対応しており、幅広い選択肢があるのがポイントだ。
- 住宅ローン残債：1000万円以上
- 残返済期間：10年以上
- 現在との金利差：1％以上
この3つのうち、いずれかが該当する人なら、ローンの借り換えで返済額が少なくなる可能性が非常に高いという。
生命保険、損害保険は国内外の大手約40社の商品を扱っており、上越地域ではトップクラス。同社は保険会社と相談者の中間にあるため、中立的な立場でその人に最適な保険の組み合わせをプランニングする。相談からプラン作成までは通常有料だが、先着20人限定で無料で行う。相談受付は LINE から。
「iDeCo」「NISA」などの資産運用も、運用のアドバイスだけではなく、口座開設からその後のメンテナンス、受け取り時まで全てサポート。ここまでフォローするサービスは上越のFP会社では唯一といい、「自分でやるには少し不安」という人にはうれしい。
家計改善のポイントは「セットでの見直し」
同社に相談に訪れるのは、多くが20〜40代。これまでは保険に関する内容が多かったが、近年は毎月の返済額を負担に感じ、住宅ローンについて相談する人が増えているという。
- 「保険の見直しはどうやればいいのか分からない」
- 「子供の教育資金はどうやったら貯められるか」
- 「毎月の住宅ローンの支払いを減らしたい」
- 「金利が上がっていくと聞いて不安」「ネット銀行が良いと聞いたが本当か」
同社によると、生命保険を見直すには住宅ローンとセットで考えるのが必須で、団体信用生命保険（住宅ローン契約者が死亡など不測の事態があった際に、家族や家を守ることができる保険）の加入の有無などで保険料が大きく変わることも。1つでなく、全体を見直すことが家計改善につながるという。
「ファイナンシャルプランナーならではのサポートを行います。お気軽にご相談ください」と同社。相談は気軽にできる LINE からがおすすめ。希望があれば対面、zoomでのオンラインにも対応する。
- 相談店舗：Gift Your Life上越支社（上越市本町6-2-5 村椿本町ビル2F）
- 相談対応：午前10時〜午後9時（希望があれば時間外も可）
- 相談受付
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