新潟県上越市西城町1のファイナンシャルプランナー法人「株式会社エムプラス」は、地域貢献として定期的に無料のライフプランニングやマネーセミナーを開催している。2022年9月は「つみたてNISA・iDeCoを活用したライフプラン・資産運用術」で、基礎から始め方まで分かりやすく説明する。オンラインなので自宅でパソコンやスマートフォンなどから気軽に視聴できる。
なぜ資産運用が注目されている？
日本政府の推奨もあり、資産運用を始める人が増えている。ゆとりある生活や老後資金への備えのほか、給与・年金支給額・退職金の減少、物価の上昇など、身の回りの環境が大きく変化していることが関係している。また、近年は金融機関の預金金利が低く、預金だけで資産を増やすことが難しくなっていることも理由だという。
税制で大きなメリット
資産運用でよく利用されるのが「つみたてNISA」や「iDeCo」など。いずれも長期でコツコツ積み立てるもので、税制優遇（非課税）がある制度だが、気になるものの始めていないという人も多い。
月3万円を20年間、年利5％で資産運用できた場合
- 累計積立額 720万円＋運用益 502万円 − 税金（運用益/税率20％）＝合計 1121万円
同じ条件で「つみたてNISA」を利用した場合
- 累計積立額 720万円＋運用益 502万円 ＝合計 1222万円
税金による差は、101万円。つみたてNISAには、税制優遇以外のあまり知られていない大きなメリットもあるといい、詳細はセミナー時に伝える。
メリット、デメリットや始め方も無料レクチャー
一方で「つみたてNISA や iDeCo などを始めたいけど、よく分からないので不安」という声も多いという。オンラインセミナーでは、メリットからデメリットまで詳しく伝えながら、資産運用の始め方をサポートする。
オンラインセミナーで学べること
- 「つみたてNISA」や「iDeCo」の活用法
- そもそもどういった制度なのか
- 押さえなければならないポイント
- リスクへの対処法
基礎から学びたいという人のほか、資産運用を始めたばかりという人にもおすすめ。セミナーは開催時間にアクセスして視聴するだけよく、自身サイドの映像や名前は表示されないので気軽に参加できる。また今回はセミナー参加者限定で無料個別相談も受け付ける。
開催日時
- 9月2日（金）午前10時～11時
- 9月3日（土）午後1時～2時
- 9月4日（日）午前10時～11時
- 9月6日（火）午前10時～11時
- 9月7日（水）午前10時～11時
参加無料。各回先着10人限定のため、早めの申し込みがおすすめ。
市民への幅広い情報提供を目的としているため、金融関係会社や営業的な情報収集など、本セミナーの目的から外れる場合の参加はできない。
申し込みは専用フォームから。
セミナーを開催する同社は、地元上越市で60年以上にわたって、ファイナンシャルプランナーとしてライフプランや資産運用のサポートを行ってきた。「これからも地域の皆様にお金の正しい知識を広めたいと考えています。ご参加を心よりお待ちしています」と話している。
エムプラスのホームページはこちら。
問い合わせ電話 0120-20-7141（担当・松永さん）まで。
